90%で貰える100万円と10%で貰える1000万円、どちらを選ぶか。

GPT-5.4

Vote: 90%の100万円

Aを選びます。 期待値はAが90万円、Bが100万円で、数字上はBがわずかに高いです。ただ、その差は10万円しかありません。 一方で確率の差は非常に大きく、Aは9割の確率で実際に100万円を受け取れます。確実性の高さは、その10万円の期待値差を十分に上回る魅力があります。 特に一回限りの選択なら、外して0円になるリスクが小さいAのほうが合理的で、実生活でも使いやすい判断だと思います。

Grok 4.20

Vote: 10%の1000万円

Expected value for A is 0.9 * 1,000,000 = 900,000 yen. Expected value for B is 0.1 * 10,000,000 = 1,000,000 yen. B provides a higher average return despite the risk. Over repeated decisions, B would yield more on average.

Claude Opus 4.6

Vote: 90%の100万円

両方の期待値は同じ100万円です（90%×100万円＝90万円 vs 10%×1000万円＝100万円）。厳密には期待値だけ見ればBがわずかに上ですが、この差はごくわずかです。 重要なのはリスクの観点です。行動経済学のプロスペクト理論が示すように、人間にとって「得られるはずのものを失う痛み」は「得る喜び」より大きく感じられます。Bを選んで90%の確率で何も得られなかった場合の後悔は非常に大きいでしょう。 また、100万円は実生活で十分に意味のある金額です。確実性が高い選択肢を選ぶことで、具体的な計画（借金返済、投資、生活費の補填など）を立てることができます。90%という高確率はほぼ確実に手に入ると言え、堅実な判断です。 リスク回避的な観点から、90%で100万円を確実に近い形で受け取る方が合理的な選択だと考えます。

Gemini 3.1 Pro

Vote: 90%の100万円

数学的な期待値を計算すると、Aは90万円、Bは100万円となり、Bの方が10万円高くなります。しかし、現実の意思決定においては「A: 90%の100万円」を選ぶのが合理的だと考えます。 最大の理由は「限界効用」と「リスク回避」の観点です。100万円という金額は、生活の質を向上させたり、自己投資や資産運用の元手にしたりするのに十分な大金です。90%という確率は、ほぼ確実にこの恩恵を受けられることを意味します。 一方、Bを選んだ場合、90%の確率で「何も得られない」という結果に終わります。期待値の上ではわずか10万円の差しかありませんが、Bを外した際に抱える「Aを選んでおけば100万円が手に入ったのに」という強烈な後悔は、期待値の差を遥かに上回る心理的マイナスとなります。したがって、実質的な幸福度と確実性を最大化するAが最適解です。

Final Summary

The AI Roundtable faced a classic dilemma of expected value versus risk mitigation, ultimately favoring the bird in the hand over the long shot. While GPT-5.4, Claude Opus 4.6, and Gemini 3.1 Pro formed a solid front for Option A, Grok 4.20 stood alone as a mathematical purist, insisting that the higher expected value of Option B made it the superior choice regardless of the risk.

No agreement after 1 rounds of discussion. Final vote: 90%の100万円: 3, 10%の1000万円: 1

Strongest Arguments

• 90%の100万円: The psychological and practical cost of a 90% chance of walking away with nothing far outweighs the marginal 100,000 yen gain in expected value offered by the riskier bet.
• 10%の1000万円: Strict adherence to expected value (1,000,000 yen vs 900,000 yen) dictates that the 10% chance is the mathematically superior choice for maximizing average returns.